¿Es necesario un abogado para una herencia en España? Cuándo hace falta y qué puede pasar si no lo tienes

Para una herencia en España no siempre hace falta abogado, pero sí se vuelve muy útil cuando no hay testamento, hay desacuerdo entre herederos o toca impugnar documentos. Si el reparto está claro y todos cooperan, la notaría puede sacar adelante gran parte del trabajo.

Qué hace un abogado en una herencia y cuándo merece la pena contratarlo

La herencia no empieza en la firma ante notario, sino en el fallecimiento. Desde ahí, el abogado puede ordenar todo el expediente: localizar testamento, revisar quién hereda, inventariar bienes y deudas, preparar la partición, liquidar impuestos y rematar la adjudicación final. Esa función encaja con la sucesión por voluntad del testador y por ley que recoge el artículo 658 del Código Civil, y con la idea de que el testamento es un acto personalísimo del artículo 667 del Código Civil.

Supuestos en los que sí compensa contratarlo

• Cuando no hay testamento y hay que tramitar una sucesión intestada en notaría.
• Si existen dos o más herederos y uno no está conforme con el valor del piso, la cuenta o el coche.
• Cuando hay bienes en varias provincias españolas, por ejemplo un piso en Madrid y una plaza de garaje en Valencia.
• Si el caudal heredado incluye hipoteca, préstamos, embargos o deudas con Hacienda o la Seguridad Social.
• Cuando se quiere impugnar un testamento por incapacidad, coacción o defectos de forma.
• Si algún heredero no puede ir a firmar y hay que usar poder de representación.

Si la herencia tiene bienes, deudas o desacuerdo, el abogado no es un lujo: suele ser la forma más barata de no equivocarse dos veces.

Herencia con testamento: localizarlo, pedir copia y preparar el reparto

1. Solicita el certificado de defunción en el Registro Civil del lugar del fallecimiento. Sin ese papel no avanzas con el resto.
2. Espera a poder pedir el certificado de últimas voluntades y el certificado del seguro de vida. El seguro puede pedirse a partir de los 15 días del fallecimiento; en la práctica, las gestiones se hacen ya con los dos certificados en la mano.
3. Con el certificado de últimas voluntades, localiza la notaría donde se otorgó el testamento y pide la copia autorizada. Esa copia es la base real del reparto.
4. Reúne la documentación de bienes y deudas: inmuebles, cuentas, vehículos, fondos y posibles cargas. Aquí el abogado ayuda a no dejar fuera nada.
5. Prepara la escritura de aceptación y partición en la notaría. Si todos están de acuerdo, la firma puede ser rápida; si no, el expediente se alarga.
6. Presenta los impuestos en la comunidad autónoma competente y, si hay inmuebles urbanos, la plusvalía en el ayuntamiento correspondiente. El plazo fiscal habitual es de 6 meses desde el fallecimiento.

Documentos que suelen pedir en la notaría

• Certificado literal de defunción.
• Certificado de últimas voluntades.
• Copia autorizada del testamento.
• Certificado del seguro de vida, si existe póliza.
• Escrituras de los inmuebles y notas simples del Registro de la Propiedad.
• Certificados bancarios de saldos a fecha de fallecimiento.
• Permisos de circulación o fichas técnicas de vehículos.
• Títulos o extractos de acciones, fondos o participaciones.
• DNI de herederos y, si procede, poderes notariales suficientes para firmar en nombre de otro.

Herencia sin testamento: declaración de herederos abintestato y sucesión intestada

Si no hay testamento, la herencia se abre por la vía legal y no por preferencias familiares. El orden de llamamiento se mueve dentro de los artículos 912, 913, 914, 915 y, al final, del artículo 956 del Código Civil. En la práctica, la notaría tramita un acta de declaración de herederos abintestato con dos testigos no beneficiarios.

1. Primero heredan los descendientes: hijos y, si falta alguno, nietos por representación.
2. Si no hay descendientes, pasan a heredar los ascendientes: padres y, después, abuelos.
3. Si tampoco hay ascendientes, entra el cónyuge viudo como heredero llamado por ley.
4. Después vienen hermanos y sobrinos, según el parentesco y el derecho de representación.
5. A continuación se llama a otros colaterales hasta el cuarto grado, cuando proceda.
6. Si no aparece ningún heredero legal, hereda el Estado.

Quién hereda primero y qué pasa con el cónyuge y el Estado

En Castilla y León, como en el resto de España, la declaración de herederos abintestato se tramita ante notario y suele dejar un plazo de unos 20 días hábiles para cerrar el expediente, que en la práctica se va a alrededor de 30 días naturales entre citaciones y cierre. Si hay dudas de parentesco o un posible heredero oculto, el abogado marca la diferencia desde el primer día.

Sin testamento, la notaría no reparte por intuición: reparte por el orden que fija el Código Civil.

Documentación y escritura notarial: aceptación, partición y adjudicación

La parte notarial es la que convierte papeles sueltos en un reparto válido. Primero se identifica la herencia, luego se fija quiénes son los llamados y después se firma la escritura de aceptación, partición y adjudicación. Si hay inmuebles en España, esa escritura es la que luego se lleva al Registro de la Propiedad.

• La escritura recoge el inventario de bienes, deudas y cargas.
• También concreta el valor de cada bien y la cuota que recibe cada heredero.
• Si hay varios herederos, todos tienen que firmar o actuar mediante poder de representación suficiente.
• Cuando un heredero vive en otra ciudad española o no puede desplazarse, el poder notarial evita bloquear la firma.
• Si aparecen bienes gananciales, hay que separar antes lo que era del causante y lo que pertenece al cónyuge.
• El abogado revisa que la partición no deje fuera un saldo bancario, un inmueble, una deuda o una carga hipotecaria.

Conflictos entre herederos: cuándo impugnar un testamento o parar el reparto

Cuando la herencia se atasca, el abogado ya no solo ordena documentos: también protege la posición de cada heredero. La negociación suele ser la vía más barata; la judicial, la que resuelve el bloqueo cuando no queda otra. Si el problema viene de una posible incapacidad del testador o de violencia, dolo o fraude, el Código Civil da base para discutir la validez del testamento en los artículos 663 y 673. Si la discusión acaba en juzgado, ya entras en el terreno de la Ley 1/2000, de Enjuiciamiento Civil.

Motivos habituales para discutir el testamento

• Dudas serias sobre la capacidad del testador al firmar.
• Coacción, presión o manipulación en el momento de otorgar el testamento.
• Fraude o engaño en el contenido o en la firma.
• Defectos formales del testamento, por ejemplo en testamentos con errores de otorgamiento.
• Exclusión de un heredero con derecho a intervenir, cuando la causa real no está clara.
• Discordancias sobre el valor de los bienes que se reparten y sobre quién recibe cada uno.

Impuestos y costes de una herencia en España: ISD, plusvalía y gastos

El ISD grava la adquisición de bienes por herencia conforme al artículo 3 de la Ley 29/1987, de 18 de diciembre, del Impuesto sobre Sucesiones y Donaciones. La plusvalía municipal, o IIVTNU, se apoya en los artículos 104 y 107 del Texto Refundido de la Ley Reguladora de las Haciendas Locales. Y, si se presenta tarde un tributo, entra el recargo del artículo 27 de la Ley General Tributaria, que es justo lo que conviene evitar cuando la herencia ya va justa de liquidez.

Bonificaciones autonómicas y plazos que cambian el coste final

En una herencia de 250.000 € entre cónyuge e hijos, el mismo reparto puede costar muy poco en Madrid o Andalucía y bastante más en Galicia. Por eso el abogado no solo mira el testamento: también mira dónde tributa la herencia y cómo encajar los plazos para no pagar de más.

Qué puede salir mal si tramitas la herencia sin abogado

Ana y su hermano heredan en Sevilla un piso valorado en 210.000 €, una cuenta de 24.000 € y un coche de 9.000 €. Ella cree que basta con ir al notario, pero no pide bien la copia del testamento, el hermano no firma a la primera y el ISD se presenta tarde, dos meses después del plazo. Resultado: recargo del 5% sobre una cuota que iba a ser de 1.200 €, es decir, 60 € solo por retraso; más intereses, otra visita al ayuntamiento por la plusvalía y una segunda notaría para rehacer la partición. El bloqueo familiar añade ocho meses de espera y, al final, también una factura de abogado de 1.500 € que habría costado bastante menos si se hubiese contratado desde el principio.

Lo más caro de hacerlo sola no suele ser el abogado que no se contrató, sino el error que luego obliga a repetir escrituras, rectificar impuestos o ir al juzgado en lugar de cerrar la herencia en notaría.